喂，你好，你昨天有一笔30万元存款，怎么回事？工作人员询问

　　现在是大数据时代，反洗钱也不例外，银行每一个账户变动，都让反洗钱集中监控。
　　我在银行工作，反洗钱是银行必有的一个监控系统，是一项随时随地，有时间限制的工作。它有几个菜单栏，有的出现数字就得回复，它对银行每一个账户数字变动，都在可控范围之内。
　　常常因为账户数字变动可疑，银行工作人员要给客户打电话，询问账户数字变动原因，用途。
　　但就是因为这个电话，有一部分人接受不了，觉得我的钱做什么还用你来管，其实银行工作人员不想管，但不正常的行为银行工作人员必须管。
　　有一次，有一位客户，当时在我行开的卡，在同一银行系统其他银行做资金存入取出，额度大，与他身份不符，我们打电话询问，他们就说是自己存款。
　　一个女清洁工，一个男是建筑工人，月末存入支取30万元，正常吗，在反洗钱系统查看他们在月末做了三回，做了三次，都是月末存入，月初取出，我们银行又给发生业务对方银行发协查，后来不在出现这种情况。
　　所以就有题目出现的通话记录，他们还可以，我们打电话，他们能告知我们，后来不在有这种情况发生。
　　最可气的是，你打电话不是不接，就是回一句：你们管得着吗？
　　有这样一位，打电话不接，后来通过卡号找到这个人的家，当时是我们上级部门来的电话，他们给这个打电话，一开始不接，后来说了一句：你们管得着吗？
　　没办法，让我们问问，这个卡在开卡时一直没用，最近突然启用，而且一天转账10多笔，每笔都是56万元，太不正常了，我问这个人时，他说：是帮别人转钱。
　　这太可怕了，一点法律知识都不懂，卡出租出借是负法律责任的，同时会给一定的惩罚。
　　我说了我是谁，也给他讲了法律知识，和他说明银行一遍一遍给你打电话，是为你负责，你一定停止支付。
　　2020年10月10日，国务院联席办部署全国开展断卡行动，要求各地严厉打击整治非法开办贩卖手机卡、银行卡违法犯罪。
　　关于敦促出租、出借、出售两卡的个人和单位投案自首及注销开户的通告，通告如下：
　　一、任何个人和单位出租、出借、出售两卡的行为均属违法行为，将依法追究法律责任。
　　二、出租、出借、出售两卡的个人和单位，自本通告发布之日起至2020年12月30日，到开户银行、通信运营商注册网点注销两卡，并主动向公安机关说明情况，构成犯罪的，将依法从轻、减轻或者免除处罚；情节轻微的，依法不予追究法律责任。
　　三、在上述规定期限内未注销已出租、出借出售两卡的个人和单位，司法机关将会同银保监部门、人民银行、通信运营商、商业银行等单位联合依法严惩，构成犯罪的，依法从严追究刑事责任。
　　特此通告！
　　这个人听了，也懂了问题的严重性，说不在用这个卡刷钱了，下楼把卡销户。
　　银行虽然不是执法部门，但银行也是监督管理部门，你在银行开户，银行就有权对自己银行账户加以管理，不允许洗黑钱。
　　但因为资金变动，银行只有调查才能知道你资金的用途，如果你拒绝配合，不回答资金用途，银行有止付的权利，那时你在找银行，不说资金用途，你说银行能解止付吗，到那时你还得告知资金用途。
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