银行存取款五万以上，需要证明资金来源和去向，释放什么信号？

　　春节之际，热搜上发布了一条重磅消息，个人存款5万余元，资金来源登记及支取5万余元，合法使用说明。就是这样一条新闻，引起了广泛的讨论。有网友说不怕鬼敲门，估计有些人已经瑟瑟发抖了。问题来了。这是什么？会对我们普通人产生怎样的影响？
　　以后还会有这样的场景。你手里有五万美元。如果你不清楚目的和来源，你可能会违法！
　　有网友说，这个好办。我可以编造一个来源。现在是大数据。你要一一匹配，比如资金来源和涉税记录！
　　近日，央行、保监会、证监会联合印发文件《金融机构客户尽职调查和客户身份信息及交易记录保存管理办法》，要求不得随意办理人民币5万元以上的存取款和1万美元以上的外币现金存取款，并对客户身份进行识别核实，登记资金来源或用途。新规将于2022年3月1日起正式实施！当然，在这份《办法》文件中，提到的内容有很多。我先告诉你重点。不要划掉。这个视频非常重要，可以发给你的朋友。如果没时间看完，建议点个收藏！
　　具体内容，涉及银行、证券、保险、非银行支付等行业，要求对客户进行尽职调查，包括个人现金存取、汇款、资金购买等。首先明确一点，只要你的钱是合法来源，是合法使用的，并且按照证件正常办理登记手续，即使一次性存取50万元，也是没有问题的。
　　有网友很搞笑。他说，5万元还需要提供一个证明。万一对方去世了或者找不到人，我怎么证明？也有脑洞大的网友。榜单中的老大哥主播无名氏给了5万元。我以为是爱情，但还是成交了。我如何证明那是爱？
　　第一：资金来源？
　　正如我们刚才所说，金融机构会核实资金来源和资金用途。这个很好理解，就是搞清楚钱从哪里来，花在哪里。比如：工资奖金、年终奖、正常投资收入、理财收入、养老金累计存款、退休后一次性公积金、自由职业零工等。这些都是合法来源！
　　换句话说，只要资金来源不明、不清、经不起推敲，就有问题。让我打个比方。比如王麻子突然要去银行存5万块钱，但又分不清楚。这些钱是从哪里来的？这触动了未知的起源！再举个例子，一个正常工人家庭年收入15万元。突然，今年去银行存20万的时候，不能提供收入证明，也就是经不起推敲！
　　第二：资金的用途是什么？
　　有人说，不是五万的限额吗？如果我想提取15万元，我会分三次提取，每次少一元。其实没那么复杂。只要你的资金使用合法，就可以提前申请，比如买房、买车、装修房子。只要能如实说明情况或提供简单证据，就可以转账、刷卡、提现，这些都可以满足客户的需求。如果你要拆分大额，多次提现转账，目的无法明确，很有可能会被监管部门请去喝茶。
　　说了这么多，你可能也明白了，如果在王麻子名下有巨额的非法收入，然后他试图拆分成5万多，比如转给亲戚朋友，他就说不清楚了，而收钱的人就更麻烦了，他会触动监管系统，暴露这些钱是黑收入还是非法收入！
　　相关措施的深远意义是什么？
　　《办法》的颁布主要是为了完善反洗钱监管机制，进一步增强我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力。《办法》强调，金融机构应至少每年对洗钱或恐怖融资风险等级最高的客户进行一次审计；还必须采取措施加强尽职调查，例如通过实地调查和访问等。，了解客户的经济状况或经营状况。
　　一般来说，洗钱是指将非法收入转化为合法收入，通过银行转账、现金证券交易、跨国资金转移等一系列复杂繁琐的交易来掩盖真实的资金来源。一般的手段是：买卖古董、字画等虚假交易，最后转化为营业收入。
　　另一种是电信诈骗，已经成为影响社会稳定的大问题，成为层出不穷的电信诈骗手段，让大家坐立不安，扰乱正常的生产生活秩序。过去这些电信诈骗和网络诈骗都是将骗来的钱分几次，骗银行，编造资金来源。现在，如果这种情况继续下去，这里就没有银子了。通过这种控制措施，可以从源头上遏制犯罪！
　　随着一系列监管措施的实施，这些不法分子的处境将越来越艰难。即使非法取钱，也不敢拆分转账，钱也很难流动。换句话说，他们会被冻在手中无法动弹！在这样的限制下，他们不敢用一堆钱去花钱。结果，他们大大遏制了违法犯罪，同时打击了他们的嚣张气焰！维护国家安全和金融秩序稳定！
　　最后我想说，如果你没有做错什么，不要怕鬼敲门，不要做违法的事情，根本没有人会查你，所以不用担心。对于这份文件，担心的是罪犯。我也想提醒大家，不要轻易把没用过的银行卡借给别人，更不要随意丢弃。还不如去银行积极卖卡。如果你不怕一万元，以防万一，如果银行卡被别人用来洗钱，即使事实证明与你无关，配合相关调查也是一件麻烦事。
　　情感情感事务所情感驿站