正常存现金20万元，不会被查，但金融机构要报告而且要登记；如果涉嫌洗钱，那就会被查。一次性存20万元，会被查吗？
　　一次性存款20万元，指的是现金存取，那毫无疑问属于大额交易了。对于大额交易，金融机构是要进行报告的。
　　根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告下列大额交易的情形就包括
　　当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
　　所以，如果你去银行存20万元现金，远远超过5万元的报告起点，所以，银行对于这笔交易肯定会报告的。报告要素包括客户姓名、身份证件号码、资金流向等。
　　而且，从2022年3月1日起，金融机构不仅要报告了，而且还要登记。
　　因为从2022年3月1日起，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》会正式实施。
　　根据规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
　　所以，如果你去银行存现金20万元，银行是要询问这笔钱的来源的，然后要登记的。至于是否要调查，就要看是正常存取还是涉嫌洗钱等异常存取。
　　根据央行有关负责人的解释，正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况。
　　只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。
　　所以，如果你存的20万元是合法正当的，完全没有任何问题的，金融机构会询问钱的来源，进行登记，然后会报告大额交易，并不会进一步调查；而如果你存的20万元，是来源不正当，涉嫌洗钱等违法犯罪的时候，那就会被查了。
　　现在国家反洗钱的措施和力度不断升级，从2022年开始，央行等11部门联合开展全国范围内的打击治理洗钱违法犯罪三年行动。总结：
　　一次性存20万元，是否被查，要看你钱的来源或用途，如果是正常正当合法的来源或用途，那么只需登记和报告；但是如果涉嫌洗钱，那么就要被查。这是毫无疑问的。
　　了解更多存款新规定，欢迎关注思之想之，欢迎点赞转发！

理财市场变天，过去闭眼入的银行代销理财，如今有人亏了30本金进入2021年，整个理财市场发生了翻天覆地的变化。近日，银行业理财登记托管中心发布了一份报告，根据报告显示，截止到3月底，银行理财规模达到25。03万亿元。根据这份报告不……人民财评全额退保？小心财保两空来源：人民网保险买后悔了怎么办是个常见难题。退吧，交几万退几百，肥肉被割心滴血；可不退吧，月月年年接着割。忽然，全额退保不成功不要钱的广告像曙光跃入眼帘，人们于是纷纷被代……一次性存20万元现金，会被查吗？正常存现金20万元，不会被查，但金融机构要报告而且要登记；如果涉嫌洗钱，那就会被查。一次性存20万元，会被查吗？一次性存款20万元，指的是现金存取，那毫无疑问属于大额交易……基金定投十年不止赢不止损会怎么样？基金定投十年不止盈不止损会怎么样？基金定投十年不止盈也不止损，首先你如果选对一个基金，在这个前提条件下不止盈也不止损，那么十年有可能会盈利但是盈利的比例不高。十年每个月投……2021年河南省GDP完成58887。41亿元同比增长6。3河南省统计局今天发布2021年全省经济运行分析，根据地区生产总值统一核算结果，2021年全省地区生产总值完成58887。41亿元，按不变价格计算，同比增长6。3，两年平均增长3……温州银行凌晨发布的公告想掩盖什么？5月27日凌晨，温州银行官方微博发布公告称：为了改善股权结构，优化公司治理，近期温州银行引进了战略投资者入股温州银行。同时，温州银行领导班子三年任期已届满，已于5月23日顺利进……如何将公司注册地更改到国外，比如开曼群岛等？为什么要在开曼群岛注册公司，能为企业带来什么优势？开曼群岛是全球企业投资者所熟知的岛屿，其盛名就在于开曼公司，开曼群岛每年都有众多企业在当地注册公司，因此开曼成为企业开阔……两位中国首富的恩怨情仇很多人看到标题，还以为说的是两位互联网大佬。不是，今天要说的是新晋首富与老首富的往事。说起来吧，杭州这个城市风景非常美丽，却没有想到孕育了中国最多的首富，比如娃哈哈宗庆后和农夫……皮草行业遇冷超52相关企业注销或吊销来源：经济日报新闻客户端入冬以来，羽绒服、保暖内衣等商品进入热销旺季，但之前一度很抢手的皮草，由于全球对用于服装的动物毛皮的强烈反对，消费不断萎缩，正在经历寒冷的冬天。皮……养老金17连涨将闪亮登场，涨幅比例是多少呢？哪些人将受益？三月份，在国务院关于落实《政府工作报告》重点工作分工的意见中，我们获悉了一则关于调整养老金的消息，那就是2021年将继续提高退休人员的养老金，这也是自2004年以来，城镇退休人……6月21日降息后，还有银行3年或5年存款超过4的吗？一般来说不会出现，但是也会有特殊情况。利率上限的天花板。6月21日商业银行市场利率定价自律机制正式实施改革，将过去由在存款基准利率基础上乘以一定倍数确定改为加点确定。……教育部鼓励师生中秋国庆就地过节iPhone13价格罕见下调今天的热点新闻你都知道了吗？社会类1、统计局回应8月消费增速回落9月15日，国家统计局新闻发言人付凌晖在发布会上介绍，8月社会消费品零售总额同比增长2。5，比……