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虚拟货币将进入常态化监管,反洗钱仍是央行重点

10月18日 血海塔投稿
  上半年国家重拳出击,比特币被严打,四川新疆等地的矿场被全部关闭。
  一时间,虚拟货币被送上风口浪尖。
  2021上半年国家严打虚拟货币,人民银行上海总部召开2021下半年工作会议,提出今年以来取得成效包括:稳步推进金融监管和风险防控,维护地方金融大局,持续防范虚拟货币交易和1CO代币发行风险,督促新发现违规业务整改。强化支付结算、反洗钱、征信、跨境资金等领域的监管、执法检查与处罚,对各类违法违规行为零容忍。
  央行打击重心是洗钱
  现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。为了避免虚拟货币成为这些黑色资金的洗钱途径,所以对上半年对虚拟货币交易炒作持高压状态。
  虚拟货币进入常态化监管
  2021下半年的工作已顺利开展,人民银行上海总部指出:严厉打击地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等外汇领域违法违规活动,扎实做好反洗钱监管和推动洗钱定罪等工作,在此次工作中并未专门提及虚拟货币,反而是将反洗钱放在了一个重要的位置。这也意味着虚拟货币将进入常态化监管。
  常态化监管具体是指哪些方面呢?
  一是央行层面
  一是央行层面,反洗钱仍是央行重点,加密货币用于洗钱将会被继续严打;
  二是公安层面
  二是公安层面,非法集资、诈骗、传销等也是打击的重点,披着加密货币外衣的诈骗行为会是长期打击的重点;
  三是网络层面
  三是网络层面,网络与社交媒体对加密行业的宣传营销将会持续性打击清理。
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