个人到银行存取现金超过5万元或者1万美金以上的，需要核实身份，登记资金来源和用途。届时，如果你说取款是为了还借款，银行可能会劝你直接转款给你的债权人；如果你说取款是为了发放农民工工资，银行可能会给你放行现钞；如果你存入超过5万的现金，银行会要求你说明资金来源。
　　个人账户境内转账金额超过50万，境外转账金额超过20万，都需要说明资金用途和资金来源，转出时需要说明用途，转入的需要说明资金来源以及属性。
　　对公账号转账金额超过200万元，转出的需要说清楚资金用途，转入的需要说明资金来源。
　　银行要求这样严格，主要是为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录的保存行为，维护国家安全和金融秩序稳定。这样规范为大数据管税也创造了有利的条件。有许多老板用个人账户收取大额现金收入，并没有依法履行申报纳税的义务，这种情形在此办法执行起来后将很难再蒙混过关，即便侥幸交易成功也逃不过大数据分析挖掘出走逃税款的风险。只要银行将这些数据与税局共享，利用私户逃避缴纳税款将无处遁形。
　　中国国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人，虽然不是财务，但一定要有财税意识。
　　说到避税，你可能会问：纳税是一项不可推卸的责任。我们怎么能说合理的避税呢？避税不是犯罪吗？我们能做什么？在这个问题上，我们应该辩证地对待它。避税不同于逃税。避税是以合理的方式减少税收支出，而逃税不是对需要纳税的项目纳税。
　　合法避税是指纳税人在尊重税法、依法纳税的前提下，采取适当措施逃避纳税义务，减少税收支出。合理避税不是逃税，它是一种正常的法律活动。合理避税不仅是财政部门的事，还需要市场、商业等各部门的配合，从签订合同、资金收付等方面入手。头条热门最新规定

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