大浪淘沙中的第三方理财机构

　　第三方理财市场风高浪急，只有在盈利模式、营销模式、服务模式和管理模式上坚持创新的企业，才能在浪淘尽时独领风骚。
　　随着财富的不断积累，在满足一般物质支出的基础上，个性化的财富管理逐渐成为人们的需求。
　　庞大的市场催生了日益壮大的第三方理财机构团队，北京正源财富管理咨询有限公司（以下称正源财富）就是其中一家独立的第三方财富管理机构。在2014西安金博会上，记者采访了正源财富副总经理庄林。
　　据庄林介绍，多年来，正源财富秉承投资者资产安全和利益至上的原则，专注于为投资者提供全方位的财富管理服务，通过多维度的产品筛选及风险控制体系，从宏观、行业、公司自上而下的原则进行优选产品，通过深厚的行业认知及长期积累的行业经验，对每个项目进行实地尽职调查，为投资者甄选出优质可靠的金融产品。
　　目前，正源财富已经建立起金融产品信息库，定期汇总行业产品信息，定期对各种产品进行风险评估，定期整理宏观经济及行业政策，本着自上而下的原则适时调整资产配置策略，致力为投资者打造全面的理财服务。
　　此外，正源财富专门设立了产品开发部、风险控制部和项目评审委员会，实行产品采集与风险审核相分离的原则，独立审核，标准控制，流程管理。产品采集以投资者需求为导向，优选产品，采用全流程的严格风险控制：由投资专家、风控专家、法务专家对产品公司的项目进行风险把控，让投资者放心。庄林说。
　　为了提供更有针对性的财富管理方案，正源财富对投资人的投资综合能力进行充分评估，针对投资者潜在需求、理财状况以及其他与理财相关信息进行充分交流。
　　作为第三方理财大军中的一员，庄林和他所在的正源财富也不得不面临行业野蛮扩张的现状。在庄林看来，国内的第三方理财市场已经进入了一个萌芽时期的大浪淘沙阶段，中国的财富市场虽然很大而且具有巨大的增长潜力，但由于第三方理财公司仅仅做类似的中介服务，进入门槛很低，所以一开始竞争就异常激烈。加之银行、证券等金融机构都有各自的私人理财业务，所以要想在这个行业站稳脚跟并寻求突破，必须在盈利模式、营销模式、服务模式和管理模式上走创新之路。
　　一方面是行业间的激烈竞争，另一方面，企业的服务对象是由于长期收益欠佳而需求日渐疲软的中小投资者。
　　低风险产品最多达到对抗通胀的效果，A股、偏股类基金由于经济环境而亏损累累，信托、私募又往往对投资者财力要求过高，房产、商铺门槛因其流动性特征更不适合于广大中小投资者中小投资者投资渠道单一，加之近年来国家宏观经济结构面临进一步优化调整，大众可支配收入增幅降低、消费能力下降，投资需求疲软。
　　普通大众投资者不具有获得金融产品的便利渠道、对专业的产品辨别能力以及研究各种理财产品的精力。在面对当下金融创新、产品创新、各类衍生产品层出不穷的现实情况时，需要专业的财富管理团队提供支援。一个好的团队可以为个人及家庭解决财务、税务，法律以及养老等问题。
　　正源财富本着追求更加完善的金融服务建立了专业的财富中心，能够通过错配、集合、分散等专业手段帮助投资者提高资产管理能力，以优化投资者资产结构，