剿灭最大地下钱庄涉家公司洗黑钱超万亿

　　近日，公安部督办的98特大系列地下钱庄案取得重大进展。黑龙江省七台河市公安局6月14日宣布，已摧毁13个地下钱庄，拘捕117名疑犯，涉案交易流水上万亿元人民币。该案涉及国内外68个犯罪组织，逾1300家公司。
　　七台河市公安局办案人员称，从涉案规模上看，98特大系列地下钱庄案已成迄今为止国内最大的地下钱庄案件。疯狂外汇买卖
　　中国网报道称，一直以来，贪腐、走私、贩毒、电信诈骗等违法犯罪的赃款转移出境、洗白，有的就是通过地下钱庄。地下钱庄这一游离于官方正规金融体制之外的民间地下金融组织，为多种犯罪资金的转移和洗白提供着黑色支撑。
　　清华大学金融研究院研究员韩晓宇对时间财经表示，此前，地下钱庄是影子银行的一部分。近几年地下钱庄数量有所增加，增加的重要原因之一，是受到转移财产需求增长的影响。目前国内地下钱庄较为集中的地方是海南省。有消息称，可能与海南未来的定位有关。
　　新华每日电讯报道称，该地下钱庄案犯罪嫌疑人利用境内外的账户，按照客户需求，将境内人民币转移到境外，兑换成美元；或者将境外美元转移到境内，兑换成人民币。在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。
　　以黑龙江七台河市警方侦破的丁某某非法经营案为例。澎湃新闻报道称，2012年丁某某在俄罗斯做生意，因国际形势变化，经营惨淡，她就回到晋江，用丈夫庄某设的名字注册了泉州伍路兴贸易有限公司。梁和丁在俄罗斯相识。梁是做地下钱庄生意的，从俄罗斯等地低价收购美金，销售给国内有需要的公司，从中牟利。
　　2013年七八月份，梁电话丁，希望她帮助销售美金，许诺每销售一万美金，给她20至30元人民币提成。丁卖了几笔后，看到买卖美金可以赚取利润，就用弟媳李某治的身份在香港注册了金瑞龙贸易有限公司，干起这个行当。
　　2011年至2015年，丁在香港成立9家离岸公司，并在香港银行开户，伙同他人与梁等地下钱庄，进行非法资金结算、买卖外汇等交易活动，数额达9。93亿美元。
　　2017年2月，时任七台河市公安局部督特大系列地下钱庄案专案组副组长的张晓昕曾向媒体表示，老百姓要用上地下钱庄的比例很小，通过地下钱庄转移的，多是不能拿到台面上的资金，以往破获的案件显示，走私、贩毒、电信诈骗、贪腐等犯罪活动中，赃款往往是通过地下钱庄转移境外。
　　国家外汇管理局2018年曾通报，有违规个人为了向境外转移资产，利用他人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，或是通过地下钱庄换汇并转移财产。一个钱庄骗退税5。6亿元
　　除了非法买卖外汇，地下钱庄还为其他犯罪行为提供资金流转渠道，它越来越和骗税、虚开增值税发票、诈骗政府奖励等其他犯罪交织在一起，成为上游犯罪的帮凶。在警方侦破的邱某某诈骗案丁某某骗取出口退税案件中，地下钱庄在虚假贸易、资金流动过程中扮演了重要的角色。
　　出口退稅，是国家对出口的货物，退还其在国内生产和流通环节实际缴纳的增值税、消费税，从而增强出口货物的竞争能力，扩大出口的创汇。根据出口货物不同，退税率有17、13等多个档次。地下钱庄就瞄准这块政策肥肉，打起骗税的主意。
　　以七台河市警方侦破的丁某某骗取出口退税案为例。澎湃新闻报道称，丁经营的伍路兴公司是一家有进出口贸易资质的公司，在出口或代理出口过程中，经常接触货代公司，并和他们保持较好的关系，有时为了省事，货代公司还会帮她到报关行办理报关业务。
　　丁向警方供述操作流程称，货代公司为了获得更大利益，想将那些不能退税的货物进行出口退税，就将这些货物数据卖给丁，并为丁提供货物流票据。丁再到其他企业虚开出相同物品的增值税发票，之后丁再通过控制的地下钱庄，从香港向伍路兴公司转入美元，以显示有出口结汇，完成资金流，从而骗取出口退税。
　　货代公司卖数据给她并非无利可图，每出口10万美元的货物，就收5000至6000元费用。那些为她虚开增值税发票、为她骗税提供条件的企业，则以10至11。3不等的票点收取费用。
　　七台河警方称，2012至2015年，丁某玲地下钱庄伙同厦门10家报关行，将没有进出口权的中小企业真实出口的货物，以丁某玲控制的公司名义出口，骗取国家出口退税733。7万元。
　　另据七台河警方透露，詹某丰地下钱庄2012至2015年注册了122家空壳公司，然后高价购买出口货物数据，伪造虚假的外贸交易，骗取政府出口创汇奖励5。6亿元。为多种犯罪提供黑色支撑
　　此外，地下钱庄为电信诈骗、邪教组织等多种犯罪提供黑色支撑，助长和滋生了其他犯罪行为。七台河警方在前几年侦办的一起跨境网络赌博案中就发现，在超过2000亿元的涉案赌资中，70以上是通过地下钱庄在境内外流转的。此前，江苏警方破获一起跨国网络赌博案，涉案资金78亿元。侦查过程中发现，巨额涉案资金也是通过地下钱庄流向境外的。
　　巧合的是，就在七台河市公安局对外宣布98特大系列地下钱庄案取得重大进展的6月14日，黑龙江省省纪委公布了一条关于七台河市的重磅消息：七台河市政府副市长杨子义涉嫌严重职务违法，并为黑社会性质组织充当保护伞，目前正接受监察调查。