金融传销的犯罪手段有哪些

　　根据媒体的报道，金融传销组织很多都打着当地经济开发的幌子，以政府支持为借口，也有的营造新的投资模式，讲述新的商业概念，甚至还有组织利用互联网，在虚拟网络中实现传销欺骗。那么，金融传销的犯罪手段有哪些呢？
　　手段一：打上政府试点烙印
　　2008年，广西北海传销案中，传销组织打起北部湾经济产业发展基金的名义，声称该基金参与国务院批准的广西北部湾经济区开发，把所谓的产业发展基金说成政府支持的民间资本运作项目。
　　传销组织还邀请专家、学者给参与者讲授金融和资本运作知识，从理论上对参与者进行洗脑，使人们相信这种基金属于不合法也不违法的试点。他们还派人冒充中央领导亲属或身边工作人员，接见传销者，并签名题字。
　　该传销案件中，参加的人员普遍素质较高。有文化界名人、曾担任处级、副厅级领导职务的退休人员和公司老板参与，除传销组织营造出从众心理，让更多人陷入其中。
　　广西北海传销案较以往的传销案件具有更大的欺骗性，政府金融试点、资本支持、专家指导等伎俩都在迷惑你的眼睛。
　　手段二：穿上PE外套
　　在2008年前后的PE热潮中，许多私募股权基金利用IPO大发横财。私募股权基金的赚钱效应引发了全民PE热，不法机构打着PE概念，开展金融传销业务。
　　汇乐集团PE非法集资案，轰动一时的农妇韩秀琴PE骗局，也是利用传销手段，涉案金额高达十多亿元。天津天凯新盛股权投资基金有限公司以传销手段，结合时新的PE概念，从来自全国20多个省份近9000人手中非法集资十余亿元。
　　尤其值得关注的是，福建建阳刘斌案爆发，仅建阳的担保公司损失就超过10亿元，十多家担保公司老板外逃。传销的多层次金字塔式高利贷集资链条，已将民间资金与众多担保公司联结成一个金融链条。金融传销已愈演愈烈，对金融的渗透越来越深，严重扰乱了金融市场秩序。
　　PE概念的金融传销组织将原本投资门槛几百万上千万的PE基金，降低到几千元几万元的投资门槛，并承诺有保底收益、固定分红，有高额回报，诱使投资者购买。
　　无论骗子打起什么样的概念，传销的本质逃脱不了。PE概念的金融传销，募集资金模式依旧是传销式，要求投资人发展下线，开拓市场，并以投资额提成的形式，对找来资金的下线予以经济奖励，奖励额通常为投资额的1。
　　手段三：抛出原始股的诱饵
　　江苏南通E玛国际传销组织以销售E玛国际电子股权为名，采取双轨制传销模式发展下线，吸收传销资金1。06亿元。
　　皮包公司E玛国际号称国际资本大鳄，拥有上百亿的资本，在纽约、伦敦、巴黎、东京等国际大都市拥有多家办事处。
　　E玛国际是一种新型的网络传销，它卖的不是实物，而是虚拟的股票电子股权，而且销售全部通过网络完成。
　　投资门槛最低是7000元，也就是一星会员。然后21000元是二星会员，35000元是三星，105000元是黄金，25万元是钻石，35万元是皇冠。为什么投资有区别呢？投资7000块钱的话，介绍一个人，你只能拿8，而2100元是拿9，35000元是拿10。
　　E玛国际是以虚构的电子股权作为诱饵，以互联网作为平台，用传销的方法来渗透市场。同时，虚构服务器在国外，注册的股权公司也在国外。向投资者推销境外准备上市的公司股票，期待上市出售后获利。其资金收付过程为：对外付款主要是通过地下钱庄或者分拆成小额资金，以个人名义，通过银行汇往境外指定账户；或者以人民币方式，通过银行汇往指定的境内代理人账户，收取资金主要是通过银行托收方式完成。
　　手段四：套上互联网金融的概念
　　近似金融传销的互联网金融欺诈屡见不鲜。近年来，一些不法分子利用互联网电子商务、投资基金等新概念，实施非法集资。这些网上企业一开始许以高额回报，在运营三五个月后，其网站便无法登录。人们一旦通过上述渠道进行投资，很可能会血本无归。
　　其操作手法通常是在互联网上设立公司网站，宣称从事高收益投资项目，投资者只需要投入小额资金，就可获得高额回报。一般是打着电子商务、炒股博客等旗号，通过QQ群、网络博客和个人网站等途径，传授炒股经验，吸引网民通过付费，成为其会员。
　　广告宣传完全在互联网上进行，往往声称公司为国际知名跨国公司或其分支机构，经营项目为电子商务、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目，且公司拥有专业投资团队，可有效降低风险，等等。
　　资金往来依靠电子转账和网上支付，整个操作流程全面网络化。由于此类网络集资、传销的经营过程全网络化，使经营者隐藏很深，一旦公司出现问题，他们可以轻易地携款潜逃。而我国尚未实行网络实名制，网上非法集资者很容易隐藏其真实身份，捏造不实信息和资料，给监管取证带来更大的难度。
　　手段五：营造电子黄金的盛宴
　　2006年，江苏省等地出现以所谓的美国电子黄金投资集团网站为平台，虚拟电子黄金币，通过吸收会员，发展下线，以9个月为一个投资周期，每天向会员支付1。21。7的高额收益。对发展下线会员的投资者发放被介绍人投资额的1015的奖金。
　　虚拟电子黄金只是概念游戏。电子黄金根本上是子虚乌有，一旦网站关闭，投资者将索钱无门，损失惨重。广大投资者若投资纸黄金、黄金期货，请到具有资质的有关银行和期货公司开户交易，切不可受超高回报诱惑。
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