分理处年一季度工作分析报告

　　分理处2020年一季度工作分析报告
　　尊敬的各位领导、各位同事，你们好。2020年一月，新冠疫情爆发，虽然网点业绩发展受此影响遇到了一些障碍，但是在支行领导的大力支持下、各部门的指导与督导下、网点全体员工的共同努力下，经过一个季度的努力，分理处的业务发展也取得了一些成绩。现根据支行会议通知要求，将网点2020年一季度各项工作开展情况汇报如下：
　　一、活动方案考核情况
　　（一）综合营销竞赛方案。截止2020年3月末，分理处超额完成5项考核指标中3项指标，其中核心存款总额达到22661万元，较年初增加2011万元，核心存款指标考核得分为69。23分（满分60分）；中间业务收入考核得分9。58分（满分15分）；个人折效客户考核得分2。62分（满分5分）；对公折效客户考核得分2。5分（满分5分）；掌银月均活跃客户指标考核得分5。03分（满分5分）；公私联动考核得分10。78分（满分10分）；综合考评总得分为99。74分。
　　（二）普惠百日会战。截止2020年3月末，分理处各项贷款余额为325。58万元（其中农贷余额为219。6万元，其他个人贷款105。98万元）；惠农e贷建档客户数12户，授信8户，授信额200万元，用信额200万元；贴现余额829万元，较年初增加129万元。
　　二、业务发展及网点管理
　　（一）业务发展方面。一是研究方案出政策。支行召开2020年春天行动启动大会并出台营销竞赛活动方案后，网点民主决策小组即召开专项讨论会议，研究制定网点与支行活动方案相对接的《分理处2020年春天行动考核办法》、《分理处2020年春天行动优质服务奖惩办法》以及相对应的存款营销及挽留制度；同时，根据业务发展的情况适时调整考核政策，引导网点员工重点攻坚薄弱考核产品。二是加强培训促营销。今年的春天行动恰逢新冠疫情爆发期间，受疫情管制影响，出门营销受到极大限制，但是网点员工营销意识并没有放松，仍积极参加支行各部门组织的各项产品培训，通过手机与客户联系并进行营销，许会计通过手机与客户联络营销定期存款160万元，稳存120万元；江会计通过外呼系统持续营销信用卡分期26万元。
　　（二）网点管理方面。受新冠疫情影响，年后网点至4月1日才开门营业，关门期间，网点人员居住较分散，营销活动主要以与客户非面对面的一对一服务为主，这对网点内部管理及员工营销能力提出新的要求，为此网点召开多次视频会议，一是时刻关注员工及家属的健康状况。组织员工召开视频会议，学习掌握新冠疫情的防护知识，督促员工每日坚持健康打卡，努力确保每一位员工能够健康返岗复工，至网点复工，未发现一例疑似或感染确诊情况；二是组织员工参与培训支撑产品营销。与客户非面对面沟通营销，对员工的产品知识掌握情况、表达沟通能力均提出新的要求，为此网点组织员工积极参与上级行组织的各项产品培训活动，要求每位员工与管户客户或者自己熟知的客户进行电话联系营销，既是熟练电话营销技巧又是熟练产品知识。通过上述方法，望会计营销客户姜某行外吸金110万元存定期3年，客户对其一对一服务给予高度评价。
　　三、党建工作
　　2020年1月新冠疫情爆发，分理处党支部积极响应上级行党委关于全力支持疫情防控相关工作的通知要求，发挥党员的先锋模范作用，积极主动参与防疫值班及网点值守工作，确保了疫情期间各项防疫相关资金的迅速高效划拨。自1月24日至3月末，应镇政府防疫指挥部关于网点人员返岗值班以及时划拨防疫相关资金的指示要求，分理处全体党员舍小家为大家，积极配合镇防疫指挥部要求进入战备值班状态，分理处负责人累积值班45天，内勤行长望会计累积值班53天，王会计累积值班40天。值班期间，累计办理防疫资金划拨52笔，总金额208万元，其他财政支付588万元，代发工资481万元，防疫支撑工作受到了业务单位的一致好评。
　　四、不足之处及后期工作安排
　　（一）业务指标发展不均衡。2020年一季度综合营销竞赛活动3项指标（人民币核心存款、掌银月均活跃客户数、公私联动）均超计划完成，但是中间业务、折效客户两项指标得分相对较低，普惠百日会战考核指标完成率更是惨淡。分析原因主要为：一是营销积极性还不够。值守期间是网点发展中收及其他业务的良好契机，但是网点员工的营销积极性不强，电话外呼仅仅完成32万元，普惠（贴现）仅比年初增加129万元，抵押e贷、微捷贷两项产品未能破零；二是非接触式的营销能力有待加强。疫情期间，网点员工通过电话进行营销，也有业绩，但是营销成功率不高。后期针对上述两点不足，将采取以下措施：一是持续加强业务过程考核管理。将常规业务产品进行细化，落实到每一周，由产品带头人进行考核记录，网点主任进行督导；二是加强业务能力提升。非接触式的营销可能是今年后期发展的一个重要方向，网点将依托电话外呼系统、营销宝，重点是让员工多联系客户，开口说、经常说，最终实现零售产品营销业绩上一个台阶；三是加强对公产品业务培训学习及宣传。加强抵押e贷、微捷贷等产品的培训学习力度，同时注重对公产品（抵押e贷、微捷贷等）做成功后的品牌宣传效应，以扩大客户来源，落实营销计划。
　　（二）持续加强新冠疫情期间内控合规与案防工作不松懈。目前新冠疫情尚未完全解除，网点每日营业期间将常抓防疫工作不松懈，既要确保客户平安进出网点，又要监督各项业务合规发展；同时，作为三峡分行仅有的含有金库的网点之一，后期将持续保持案防知识学习的频率以及内容范围，对违规犯险行为零容忍。
　　2020年的春天行动已经结束，后续各项营销竞赛活动会相继推出，我相信在2020年剩下的时间里，分理处在支行党委的正确领导与指引下，网点全体员工协心戮力一定能创造新的佳绩。