拒绝逆耳忠言引资被骗60万

　　迟波投资的长白山微粉有限公司已经花掉几千万元了，厂房和冶炼设备均完成了施工安装，但项目仍然无法完成。他的资金已经断了，一些曾经同意投资的合作伙伴最后都没有投资，导致他投入了自己全部家当的企业成了半死不活的在建企业。
　　迟波向多家商业银行申请贷款，向这些银行提供了企业的前景资料。但所有的银行都嫌贫爱富，对于一时不能获得效应的企业，银行不会冒险发放贷款的。没有办法，迟波又向很多投资公司发消息，希望他们能够前来考察投资。
　　不久，迟波接到一个北京打来的电话，来电话的人自称是美国博瑞摩森国际集团北京代表处的刘总，他说：迟总嘛，听说你投资的微粉公司缺少资金，能不能来北京和我们洽谈一下。我公司有雄厚的资金，只是缺少合适的投资项目。
　　迟波喜出望外，他急忙向刘总介绍了自己的投资项目，并表示建设资金缺口约2亿元，希望能够获得融资。
　　刘总说：我们是国际财团，2亿元在我们这里只是小型投资项目。微粉行业属于高能源消耗企业和重污染企业，国外的公司几乎不做，导致产品在国际市场供不应求。中国的硅矿资源丰富，生产成本较低，发展较快，投资回报率也比较高。我们可以考虑对你的公司投资，需要你们到北京洽谈后，我们才能派人去考察。
　　迟波放下电话后立即找到自己认识的谌律师，向他咨询美国博瑞摩森国际集团北京代表处投资信息的可靠性，并打算前往北京洽商投资事宜。
　　谌律师说：北京有很多打着国际财团和国际投资公司名义的虚假投资公司，这些公司十有八九不靠谱。
　　迟波说：不能吧，如果他们是假公司，怎么会在北京设立办事处呢？
　　谌律师说：国外设立公司的门槛很低，10美元就可以设立一个皮包公司。这种骗子公司就是利用中国人迷信外资企业的心理，在北京设立办事处，实施假投资真骗钱的活动。很多外国的国际投资公司名义设立的北京办事处不需要在工商机关登记，他们打着投资公司的旗号欺骗一些急需资金的小型企业。他们在洽谈投资的时候，往往会声称财力雄厚，喜欢投资规模大的项目等等，对一些需要资金的小型企业以考察投资项目的名义，骗取企业交纳尽职调查费、评估费、审计费和相关费用，等等。
　　迟波说：不管怎样，我都要去试试。我想请你陪我去北京，以我公司的法律顾问身份参加融资洽谈。
　　谌律师笑了，说：迟总，恕我不能从命。我可以有把握的说，你去北京不会有什么结果的。
　　迟波没有接受谌律师的劝告，另请了一位青年律师去了北京。两天后，在北京市朝阳区东三环中路9号富尔大厦2501室，迟波见到了美国博瑞摩森国际集团北京代表处的刘生明副总经理。刘生明大约四十岁，面貌清秀，显得非常精干。他胸前挂着一个写有副总经理职务的标牌，待人接物非常热情。
　　刘生明带着一位年轻的助手，在一间摆有中美两国国旗的会议室里接待了迟波一行，双方进行了业务洽谈，签订了融资意向协议书。协议书约定：由美国博瑞摩森国际集团北京代表处（甲方）向迟波的长白山微粉有限公司（乙方）投资2亿美元，该款由甲方通过香港的汇丰银行管理，按项目建设计划分批进行入境内乙方在中国银行的境内外汇账户。双方签订意向书后的5个工作日内，乙方先支付5万元人民币的考察费，甲方收费后，委派投资主管和投资顾问一行五人去乙方考察。
　　双方约定：甲方对乙方考察完成后15个工作日内，乙方向甲方支付15万元的尽职调查费，甲方收款后委派律师团队到乙方进行尽职调查。律师尽职调查完成并通过甲方审查后，15个工作日内，乙方应支付审计费20万元，评估费20万元，由甲方委派审计师和评估师到乙方进行财务审计和资产评估。
　　审计报告和资产评估报告完成并通过甲方审核后10个工作日内，双方签订正式融资合同。融资合同签订后30个工作日内甲方将2亿美元汇款到达香港的汇丰银行专户。之后的15个工作日内，甲方将第一笔5000万美元的融资款汇入乙方在中国境内的中国银行外汇账户。汇款时，由甲方预扣10即500万美元的保证金。一年内融资2亿美元全部到账，每次拨款时，甲方都预留10的保证金，以保证甲方投资收益不低于10。
　　迟波与美国博瑞摩森国际集团北京代表处签署融资意向书后，十分高兴地回到了家乡。他带着融资意向书来见谌律师，请他提供咨询意见。谌律师仔细看过之后，说：迟总，如果你相信我，就不理睬这个投资公司。这个融资意向书全都是坑，投资公司随时都可以取消合同。
　　迟波说：人家也不是白投资，他们要收取投资收益10，既然他们想挣钱，就不可能骗人。再说，他们还要来人考察，律师尽职调查，财务审计和资产评估，这怎么能是假的呢？
　　谌律师说：恰恰你们在融资意向书里约定了这些事项，我才有把握地说，这家投资公司肯定是假投资。因为，正规的投资公司肯定要到你的公司考察，但不会让你们公司承担考察费用。因为，考察投资项目发生的路费、住宿费等，投资公司不会与项目公司计较的，因为投资成功后，这些费用是要计入投资成本的。
　　迟波说：融资委托律师尽职调查也都是必须的程序，这一点不会虚假吧。
　　谌律师说：投资公司在投资前必须对项目公司委派律师做尽职调查，但正规投资公司委托律师尽职调查的费用，不会让项目公司承担的。正规的投资公司也会对投资项目做评估，进行财务审计，但对项目公司进行审计和资产评估，应该由投资公司和项目公司共同委托无关联的第三方公司进行，费用也是双方承担或者由投资公司先行承担。
　　迟波说：你说的这些我也考虑过，但对方要求保证10的收益而且通过境外银行控制投资，这些都说明他们是真的。
　　谌律师说：我再给你提几条建议，你好好考虑一下。投资公司一般都比较有钱，投资的目的就是为了挣钱。投资公司考察投资项目难道连路费都出不起吗？另外，评估投资项目和对投资项目进行财务审计，目的是保证投资的安全。委托第三方审计和资产评估，目的是防止第三方评估、审计机构被收买的可能。所以，投资公司会与有关律师事务所、审计公司、评估公司签订委托合同，在交纳费用并开出发票后，这些机构才能派出相关人员实施具体工作。而你提供的《意向协议书》中，除了需要你公司交费以外，其他事项都由投资公司单方面决定，而且规定是否最后投资，需要投资公司审查尽职调查报告、审计报告、评估报告以后才可以决定。这个约定恰恰隐藏了一个关键的问题，那就是投资公司随时都可以因为项目公司的某个方面不合格而不予投资。当你得到这个通知时，你的公司至少已经支出几十万元了。
　　迟波沉思了很长时间，说：谢谢你，我会注意的。
　　几天以后，迟波让财务给美国博瑞摩森国际集团北京代表处汇款5万元，该办事处很快就派出七八人来迟波的公司考察。考察期间，这些居住的是长白山市的最好宾馆，考察期间，这些人几乎天天到当地的旅游景点旅游，天天接受最好水平的招待。一个星期之后，考察团负责人表示：项目公司考察合格，马上进入律师尽职调查阶段。
　　迟波为了表示自己的诚心，在考察团离开的时候，每个成员都收到一个价值数千元的长白山特产大礼包，带队的负责人格外还收到了一个装钱的红包。
　　随后，迟波给投资公司支付了15万元的律师尽职调查费，投资公司派来由三名律师组成的尽职调查团队，律师调查团队工作了一周就离开了。根据投资公司的审计和评估要求，迟波又支付了40万元，投资公司委派了审计和评估团队前来工作。当全部工作完成之后，迟波的公司先后支出直接费60万元，招待费20余万元。
　　投资公司要求的各种工作完成之后，迟波便耐心等待投资公司的通知。谁知，十几天以后迟波接到投资公司的来函：美国博瑞摩森国际集团北京代表处拟投资的长白山微粉有限公司项目，经我方的财务审计，发现贵公司的财务管理混乱，公司资金与股东的资金高度混同，经我公司投资顾问团审核后，贵公司不符合我的公司的投资标准，双方签订的投资意向协议书不再执行。敬请原谅。
　　迟波看过来函之后顿时傻了，他此时才想起谌律师对自己说过的话，但已经后悔不及了。