中国网财经12月14日（记者安然朱玲）仅仅时隔两天，宝付支付再领一张央行罚单。
　　中国网财经记者注意到，昨日央行上海分行新增行政处罚信息，宝付网络科技（上海）有限公司（以下简称宝付支付）因四项违法行为，被处以罚款305万元人民币，责令限期改正。作出行政处罚决定日期为12月9日。
　　此外，时任宝付支付副总经理陈志祥、风控负责人陈文练，因对宝付支付相关违法违规行为负有责任，分别被处以罚款人民币11万元、5。25万元。
　　具体来看，四项违法行为类型分别为：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料、与身份不明客户交易。
　　背负多张罚单，宝付支付还能否顺利闯关牌照续展，成为外界对宝付支付的关注点。公开信息显示，宝付支付的支付牌照将在本月到期。
　　针对此次罚单中列举的违规事项的具体原因、后续整改进度，以及牌照续展工作进度，中国网财经记者多渠道联系宝付支付，截止发稿未能得到回应。
　　不难看出，宝付此次违规行为全部与反洗钱相关。根据现行《中华人民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）相关规定，支付机构（属于从事金融业务的其他机构）若存在未按照规定履行客户身份识别义务未按照规定保存客户身份资料和交易记录未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等行为，都会收到行政处罚。
　　今年以来，对支付机构的监管日趋收紧。据中国网财经记者不完全统计，2021年以来央行已公布近50张支付罚单，除支付机构被罚之表，还涉及机构总经理以及风控、运营等关键部分负责人。
　　仅在一个月前，银盛支付也因违反清算管理相关规定；与身份不明的客户进行交易，被央行深圳支行给予警告，责令一个月内改正，并罚没人民币189。24万元。与此同时，时任银盛支付董事长李鲁对上述违法违规行为负有直接责任，央行深圳支行对其给予警告，并处罚款人民币8。5万元。
　　苏宁金融研究院高级研究员黄大智表示，从客观角度来看，识别客户身份是一项长期、连续的工作，部分机构技术实力不足；从主观角度来看，部分机构为了展业，在识别客户身份方面缺少硬性要求，存在侥幸心理。
　　博通咨询资深金融行业分析师王蓬博则表示，支付机构应加强反洗钱领域监控力度，比如建立专业的反洗钱团队、增强反洗钱系统的设计及甄别能力，以及利用更多技术手段，持续增加客户信息识别的有效办法等。
　　（责任编辑：金戎）

严监管下踩反洗钱红线宝付支付再领305万罚单中国网财经12月14日（记者安然朱玲）仅仅时隔两天，宝付支付再领一张央行罚单。中国网财经记者注意到，昨日央行上海分行新增行政处罚信息，宝付网络科技（上海）有限公司（以下简……美股大涨！黄金大涨！美元大跌！拜登发声！这一夜，发生了什么？美国5月非农就业数据刚发布，拜登火速发表重磅讲话称，就业报告显示出历史性进展！美股也涨了，三大股指均收涨，科技股也普涨，苹果、特斯拉市值一共涨了4100亿。近期大热……漳州发展2022年第一季度净利3322。82万同比增长0。3挖贝网4月23日，漳州发展（000753）发布2022年第一季度报告，报告期内公司实现营业收入667，436，367。96元，同比增长4。09；归属于上市公司股东的净利润33，……房地产行业前景如何？房地产行业前景如何？房子永远是人们生活中绕不开的话题，关乎人民生活幸福指数。自1987年开始，到如今的三十几年时间里，房地产得到了飞速发展，许多房产大亨因此赚得盆满钵余，……全线翻绿！期钢大跌120！钢厂还涨200！钢价回调，还要跌？消息面，土地竞拍遭喊停，房地产调控加码堵漏，且昨日央行方面表示，7月M1、M2增速双双回落，从数据来看，财政政策尚未发力，以及需求有所放缓，直接影响到国内经济活动，制造业和建筑……加盟钱大妈开业9天就倒闭，损失高达一套房，生意该停了？但行外人看了，只觉得有些买卖来钱快，于是不管不顾地就进行投资加盟，最后却猛然间发现，那东西原来是不靠谱的。比如最近就有人在说，钱大妈门店开业9天就倒闭，说明了什么问题？内行人给……氢能源产业链各环节重点企业汇总上游制氢：氢气制取：能化公司：中国石化、卫星化学、东华能源、鸿达兴业、宝丰能源、嘉化能源、阳煤化工、美锦能源、滨化股份、航锦科技、金能科技、天合光能、英力特、上海石……房地产业发展定位和发展趋势房地产业在我国经历了一个探寻发展历程，目前仍然在需要理清发展方向的焦虑过程中。计划经济体制时期，住房是以单位建房，福利分房或低房租的使用模式为主，有一部分就是人们自建住房……对中国出口下滑17。4，韩国出口遇冷！对全球经济意味什么？摘要：金丝雀再度报警！韩国出口连续3个月下滑！暗示了什么信号？【一牛财经】讯：周五（1日），韩国公布了最新的2月进出口数据，出口锐减11。4，连续第三个月下滑，此外，进口……国务院大督查（十三）雁过拔毛，开票赚钱国务院大督查聚焦二手车来源：新华视点近年来，为加快二手车流通，国务院办公厅印发《关于促进二手车便利交易的若干意见》，取消地方性二手车迁入限制性政策。有关方面出台多项政策，允许二手车交易市场代为……信用卡还款小秘诀偶尔发现大问题罗先生有一张交通银行信用卡，他说自己每个月都全额还款。最近查看8月份账单，发现有一笔费息，也就是没有全额还清账单所产生的滞纳金利息，询问银行客服，对方说是系统错误。真是这样吗？……中国成大赢家？美媒道出真相，中企将成为第一轮受益者文丨六七审丨锦翰中芯国际将成全球芯片‘缺货潮’的大赢家？当地时间3月1日，美媒CNBC以此为标题刊登了一则评论文章。研究人员指出，在芯片荒的背景之下，以中芯国际为代表，有……