（杜猛在上海金融谷珠宝玉石交易中心） 目前我国珠宝行业越来越广泛，同时，利润全部收窄，靠半年不开张、开张吃三年的公司化运作模式已经结束。愚者暗成事，智者睹未形，10年后的珠宝行业是什么样的？我们汇聚金融与珠宝专家的意见，研判如下： 中国珠宝玉石行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。我们今天探讨的是跨界融合，即传统珠宝玉石行业与资本市合作发展的创新模式。 研究机构基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。 在宏观经济景气度持续疲软下，黄金珠宝企业也未能幸免，据相关数据统计，2016年全年全国百家重点大型零售企业零售额同比下降0。1，其中珠宝品类下降3。5，珠宝产业2016年上半年总交易额为2150亿元，同比2015年下降7。2。面对当前困境，珠宝企业纷纷寻求突围，拥抱互联网成为转型首选，包括珠宝电子商务平台、珠宝O2O平台、珠宝跨境电商平台、珠宝互联网金融平台等，近年来珠宝电商市场广阔，增速较快。 中国市场调研在线发布的中国珠宝行业发展现状分析与市场前景预测报告（20172023年）认为，数据显示，2012年，我国珠宝网络购物市场交易规模达71。3亿元，2015年达到约156。7亿元。近年来，珠宝电商市场规模增速较快，网络购物市场交易规模显示上涨趋势，20122015年珠宝电商购物约占珠宝收入的3。54。随着行业同店销售减缓，越来越多珠宝企业转型线上，珠宝电商发展会越来越健康，增速或会持续上升态势。 2010年珠宝电商在我国开始崛起，目前国内知名的珠宝电子商务企业有戴维尼、钻石小鸟、OL珠宝网等，随着知名珠宝企业往线上迁移，珠宝电商行业的竞争将更为激烈，新一轮的洗牌或将来临。最近一次收购是刚泰控股2016年3月以6。6亿元的价格100收购国内最大钻石电商品牌珂兰珠宝，整个珠宝市场开始进入渠道整合期。 互联网发展对珠宝行业的销售已经造成了一定的冲击，各大珠宝企业财务报表业绩不佳证实了这点。网络营销是珠宝企业之后发展的关键因素之一，国内庞大的网络市场是提供珠宝行业继续增长的动力。尽管珠宝行业受到互联网的冲击相对较小，主要源于珠宝行业对品质和专业要求极高，但线上购物线下体验、网络分销的商业模式带来了巨大的商业机遇，互联网高速发展、加上珠宝电商化将倒逼企业转型。互联网发展强势袭来，而珠宝企业不能只是弱势防守，各大珠宝品牌未来线上线下资源整合步伐将加快，珠宝电商将或进入高速发展阶段，未来前景发展看好。 2018年珠宝行业市场简述 我国珠宝行业起步于20世纪80年代，世界珠宝首饰产业开始向亚洲市场转移，香港珠宝制造业崛起。截至目前，回顾我国珠宝行业的发展，大体经历了起步、培育、黄金十年、调整、恢复五个阶段。 2003年之前，我国珠宝首饰行业尚在起步、培养期，行业销售额较低；20032013年，我国珠宝行业步入高速增长的黄金十年，黄金销售年同比增速保持双位数增长；随着经济转型以及金价的波动，自2014年开始，黄金珠宝行业在十多年超常规的大发展之后进入相对行业调整期，2017年下半年以后，黄金珠宝消费回暖，行业步入恢复阶段。 市场消费增长趋势回暖迹象明显 根据国家统计局数据，20102017年期间，我国限额以上珠宝类零售额CAGR为13。0，其中2017年限额以上珠宝零售额为2970亿元，同比下降0。9。受到金价下跌和反腐败的影响，限额以上珠宝类零售额自2013年以后增速放缓。 据国家统计局数据，截止2018年111月，限额以上黄金珠宝社零累计同比增长8。1，高于限额以上社零总额累计增长2个百分点，延续2017年行业回暖态势。随着黄金珠宝消费渗透叠加人均可支配收入的不断增加，未来黄金珠宝行业发展可期。 强强联合加速扩张的案例分析，享受集中度提升红利，周大福与周大生2018年三季度分别净增加门店162家和466家，均创历史新高。 我国黄金珠宝消费总量居全球前列，但人均消费水平还较低，与全球主要珠宝消费市场对比，2018年我国人均珠宝消费额仅为56美元，而同期美国、日本人均珠宝消费为322美元、187美元，分别是我国的5。75倍、3。34倍。我国人均珠宝消费额低于世界其他主要国家，成长空间广阔。 在此呜谢前瞻产业研究院发布的《行业报告》等相关处理的数据。 20142022E国内珠宝行业终端规模及增速放缓增长提速。 据研究报告显示，2012年有54的中国城镇家庭属于普通中产阶级（家庭年收入6万至10万7000元人民币），到2020年预计将有54的城镇家庭进入到上中产行列（年收入10万7000元至22万7000元人民币），届时城镇人口的76将属于中产阶级（年收入6万至22万7000元），这个数字在2000年的时候尚且只有4。据数据，2016年我国总人口数达到13。83亿人，城镇人口数约7。9亿人，假设这个基数维持到2020年，也将至少有6亿中产阶级人口。 珠宝零售额占比我国居民消费支出 品类升级：钻石、K金受到青睐。消费者在品类和品牌的选择上也更加多元化，从以前的以婚庆为目的以黄金饰品消费为主到如今的钻石和K金广为流行。受西方文化影响，以80、90后为代表的年轻一代对钻石、K金饰品以及快时尚饰品的热情高涨。著名钻石零售商DeBeers针对一万名中国女性进行调查发现，48的调查对象表示相比于获得名牌包、名表或是海外度假更乐意获得钻石。根据戴比尔斯20142016年的钻石消费研究来看，中国珠宝消费者无论是自我购买还是送礼物都倾向于考虑将钻石饰品作为首选，相比之下，美国消费者对钻石商品的热衷程度较低，而印度精英阶层同样对钻石饰品怀有高度热情。 各国消费者钻石热衷度 数据来源：公开资料整理 钻石的原石开采供应被少数大企业垄断。就钻石产业链而言，原钻经开采后传递给切割商进行加工，然后通过钻交所分销给下游珠宝企业，而后经过批发、零售等渠道到达终端消费者手中。 总体而言，对于产业链把控能力强的批发商和零售商更能够拥有较好的货品资源。另外，钻石开采难度大、加工复杂，属于稀缺资源。4C是衡量钻石价值的技术性指标，按照钻石4C维度来看（重量（Carat）、颜色（Color）、净度（Clarity）、切工（Cut））重量越重、越接近无色、越纯净无杂质且切工越精细的钻石的价格自然也就越高。在相同或相似的4C条件下，品牌力越强，设计感越强，价格也会相应越高，即所谓的品牌溢价。例如相似的4C条件下，周生生的订婚钻戒零售价14000元，佐卡伊的定制价格10100元。 目前，钻石饰品在我国一二线城市的渗透率相对三四线城市更高，未来三四线城市具备较大的钻石市场开发空间。 我国钻石进口金额及数量当月值 数据来源：公开资料整理 我国钻石市场渗透率 数据来源：公开资料整理 K金实则是黄金与其他金属熔合而成的合金，在硬度上高于传统铂金，易打造成型易保存，且色彩上可呈现多种不同颜色，例如14K中有红色、红黄色、深黄色、淡黄色、暗黄色、绿黄色；18K中有红色、偏红色、黄色、淡黄色、暗黄色，时尚多变，受年轻消费者青睐。K金首饰具有价格偏低的特点，内资品牌潮宏基主打K金饰品，一款18K金首饰因款式、做工等不同，价格范围可以在500元2000元内不等，而掺入钻石后，价格普遍在2000元以上。与钻石相似的是，K金同样享有品牌溢价，例如国际大牌卡地亚（Cartier）的18K玫瑰金镶钻耳环售价可高达20000人民币以上。 珠宝消费年轻化、时尚化、个性化。根据2017年钻石行业报告来看，购买钻石的女性顾客年龄分布绝大部分处于1844岁之间。其中，泛90后逐渐成为引领时尚潮流的一群人，这部分人群在198595年前后出生，当下对应2035岁年龄段，他们拥有高学历、高收入，积极探索新事物，追求个性、时尚和品味，对于珠宝首饰有着多元化的需求。200616年十年间，我国这部分人群占比总人口比例提升近1个百分点，人口数净增加约2225万人。 中国2034岁女性人口（万人）及比例 数据来源：公开资料整理 女性钻石消费者年龄分布 近年来，珠宝行业进入了最为惨烈的时期，从曾经风光无限的周大福2016财年业绩全年纯利润跌46，可一斑窥全豹。 中国珠宝行业会经历三个阶段： 第一个是被少数品牌企业和地方企业垄断，服务和产品都比较单调的柜台式传统消费阶段；第二个是品类繁多、线上线下互动、竞争激烈、用价格战拉顾客、抢市场、做品牌的阶段；第三个阶段，也是最后一个阶段，是回归简约理性、精品和情怀并存的阶段。 中国珠宝首饰市场目前正处在从第一个阶段向第二个阶段过渡的时期，很多企业将会在第二个阶段倒下，尤其是随着珠宝首饰消费向新中产阶级转移，消费模式向互联移动端转移，集中消费会更加明显，也就是说未来几家企业的某几款产品就可能在该类型产品上占有80的市场份额，而其他企业加起来的诸多产品仅占有20市场份额。 周大福作为国内珠宝行业的老大，2016年也只占到珠宝市场份额的9左右，未来的黄金首饰市场，就像曾经的家电市场的发展一样，从各种品牌如过江之鲫，以及花样、功能极多的各种噱头，回归真正的简约和理性，走向精品和情怀。 再加上中国珠宝行业的产能严重过剩和成熟企业利用资金优势的渠道压制，因此，按照国外市场，以及国内其他行业的发展来看，最终80的现有珠宝首饰品牌将在五年内消失。 黄金是世界货币，也改变不了其他国家有自己的通行货币，同理，现有某珠宝品牌再强势，也改变不了其他珠宝品牌在另一维度存在的现实，因为，珠宝行业和金融体系一样，是一个多维度的存在。10年的后的珠宝品牌很难再有像周大福黄金、钻戒、彩宝都做的品牌，定位将更加精细化。 珠宝类产品目前尚无完善的质量评价体系。 珠宝类产品除钻石有4C标准、金银纯度标准外目前可以说没有完善的质量评价体系，在珍珠、彩色宝石、翡翠玉石等细分类目尤为明显，这样完全导致了珠宝行业的野蛮生长，劣币驱逐良货。 珠宝行业的信用体系。 上文分析了，珠宝行业直接间接的金融属性决定了珠宝行业想要健康发展，必须有完善的信用评价体系，国家金融有国家做保和各种制度制衡，而珠宝行业更需要超级信用。 2016年中国珠宝市场有6000亿，这是农村城镇市场还没有完全开发的珠宝市场份额，据有关数据显示，农村城镇珠宝市场份额超过3500亿，很多有识之士已经开始布局甚至着手精耕这块蓝海市场！ 传统营经思路是整合资源能力、产品服务创新能力、管理升级能力将是珠宝企业竞争的三大法宝，而现在换了人间，是将你的产品有趣有内涵的呈现给客户的年代，让用尽一切资源让整个世界听你讲情怀，聚焦于你的产品的年代。 总而言之，我国珠宝行业的洗牌的阵痛终将成为新常态，靠一流的服务质量和产品去直面市场求发展，不断提高自己的竞争力能力和效率才是王道。这是珠宝行业最坏的时代，也是最好的时代，充分运用最新的营销工具、无限整合资源并逐步建立起品牌，抢占市场份额，不论如何，中国珠宝行业的未来与金融融合让人充满期待！
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