农商银行内控合规管理深化年工作总结

　　农商银行内控合规管理深化年工作总结
　　根据鄂农信办发【2018】36号《湖北省农村信用社联合社办公室关于印发全省农商银行深化内控合规管理活动实施方案的通知》、荆农银办字【2018】32号《关于印发lt；荆门农商银行内控合规管理深化年活动实施方案gt；的通知》，钟祥农商银行坚持以合规经营为己任，以防控风险为重点，以提升风险质量为目标，加强检查监督，提高全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，全面开展、推进内控合规管理深化年，做好内控合规管理工作，为业务经营、发展壮大保驾护航。2018年，我行内控合规管理深化年主要做了以下几项工作。
　　一、加强组织领导
　　为贯彻落实内控合规管理深化年活动的开展，市行成立了内控合规管理深化年活动领导小组，负责活动的统筹协调和整体推进。董事长任领导小组组长，其他班子成员任副组长，部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室，办公室设在合规与风险管理部。
　　二、制定实施方案
　　印发钟农银发【2018】47号《关于印发lt；钟祥农商银行内控合规管理深化年活动实施方案gt；的通知》，明确三个深化工作目标，即深化内控合规机制建设、深化内控合规执行力度、深化内控合规文化培育，着力健全全市农商银行内控合规管理长效机制，完善内控合规管理体系，补齐内控合规制度短板，强化制度执行力，深入普及和培育合规经营知识和合规文化，加强内
　　控合规监督检查，不断提高内控合规管理的质量和实效，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
　　内控合规管理深化年分三个阶段进行，第一阶段：2018年4月为全面启动阶段；第二阶段：2018年5月10月为全面实施阶段；第三阶段：2018年10月12月为总结评比阶段。
　　三、全面深化内控合规管理
　　（一）全体动员，积极部署，推进内控合规管理深化年活动。
　　钟祥农商行召开了内控合规管理深化年动员会，各支行、各部室召开了内控合规管理深化专题会，制定了具体工作方案，明确了合规经营责任。
　　（二）围绕工作重点，完成自查自纠工作。
　　结合前期已开展的整治银行业市场乱象八大方面22项内容，重点围绕内控合规制度，于4月28日完成我行案防合规管理自查自纠工作，并上报工作报告。
　　（三）加大宣传，营造氛围
　　1。开展基层员工的合规教育和宣传活。5月初，我行将银监部门制作的《关于在营业网点播放内控合规倡议视频的通知》的视频，安排在全市所辖网点和微信工作群中播放，对员工进行合规教育。
　　2。下发合规经营倡议书。5月份，向全市所有干部员工下发了《钟祥农商银行依法合规经营倡议书》，要求做到三心，一是常怀敬业之心，强化合规理念；二是常怀律己之心，深化合规执行；三是常怀责任之心，助力合规深化。树立高层带头合规，合规人人有责，合规从我做起的理念，引导全体员工成为合规文化建设的践行者、参与者和执行者。
　　3。分别在柴湖、胡集、城区组织开展了4次防范和打击非法集资宣传活动。
　　4。开展案防警示教育。2018年8月6日、7日，分两批开展了不忘初心警钟长鸣案防警示教育，机关全体在岗员工8月6日晚19时参加了警示教育，城区全体在岗员工8月7日晚19时参加了警示教育。
　　（四）开展合规征文活动
　　2018年5月17日，钟祥农商行下发《关于开展合规创造价值主题征文活动的通知》、《关于开展内控合规管理深化年相关工作稿件评比活动的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荆门农商银行内控合规管理深化年合规征文活动中，运营管理部经理涂海涛《坚守初心，做合规的践行者》一文荣获一等奖，综合管理部王凡凡《合规之我见，守规矩者自由》一文荣获二等奖。
　　（五）开展合规经验交流
　　2018年3月10日开展了金融借款合同纠纷案件诉讼基础培训，对民法总则、民事诉讼法、相关司法解释进行了培训，对诉讼证据资料的收集与审核进行了经验交流。经验交流由合规与风险部陶春月、法律顾问刘尚友主讲，各行部分管信贷业务副行长、信贷主管，合规与风险部、信贷管理部、个人银行部、审计监察部全体人员参加了本次经验交流。
　　2018年9月4日开展了主题为以按说法话风险的案防知识培训，一级支行行长、副行长、会计主管，公司部、小微部负责人，二级支行行长，机关部室正、副经理，支行法律兴趣小组员工代表参加培训。
　　2018年11月4日开展了法律培训，风险部经理薛兴慧、法律顾问刘尚友分别就诉讼、贷款清收进行了讲解，学员踊跃提问，两位主讲人现场进行了答疑解惑，增加了学员的法律知识、不良贷款清收实战能力，提高了依法合规经营能力。
　　（六）开展合规讲堂活动
　　2018年6月11日开展了农商银行风险条线培训会议暨合规知识大讲堂活动，市行班子成员，机关部室正副经理、授权中心主任，公司部经理，小微金融部负责人，承天支行、郢中支行行长，机关信贷部、风险部、特资部全体员工，小微部全体员工，一级支行会计主管参加了合规知识大讲堂培训。
　　（七）开展监督检查
　　1。按季开展合规案防检查。2018年4月8日至11日，开展了2018年一季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在21个方面的问题，对24人进行了处罚。2018年7月9日至17日，开展了2018年二季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在22个方面的问题，对34人进行了处罚。2018年12月4日至10日，开展了2018年三季度合规案防检查。
　　2。迎接荆门市银监部门开展案防检查。5月8日，荆门银监分局饶风明副局长及钟祥银监办一行4人对钟祥农商行案防工作的组织实施情况进行了检查和调研。饶局长对钟祥农商行内控合规管理、案防安保等方面工作的组织实施情况充分认可。并对下阶段的案防工作提出了五项要求：一是要完善制度体系，扎实构建案防责任管理、制度约束、风险排查、风险评价、追究问责等五个工作机制；二是要抓好内控合规管理深化年后续两个阶段的活动；三是要如实、按时报送案件风险信息等案防报表及报告；四是当前要做好不良贷款压降工作，严防新增风险贷款；五是要持续提升普惠金融服务能力，全面做好金融服务网格化的工作。
　　四、内控合规管理建议
　　（一）加强培训，树立全员合规意识。合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作，利用智慧学习近平台组织全员学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务能力，增强合规经营意识。
　　（二）查找问题，督促整改。对内控合规管理排查存在的问题，要认真分析总结。摸清本金融机构显性或隐性的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。对发现的问题，要落实整改意见，在期限内逐条进行整改落实，通过化解或缓释风险，确保内控合规管理工作取得实效。
　　（三）明确责任，加强合规监管。对前期已问责的违规、违纪问题，我行各业务条线后续进行重点跟踪监管，杜绝同质同类问题再次发生。同时，在今后工作中，进一步加大履职检查力度，加大对违法违规行为的打击力度，力争将各类风险隐患和资金损失降到最低。
　　（四）严肃纪律，强化合规经营效果。对历次自查、检查发现的问题，限期整改到位，对未整改到位的责任人依据银监部门及省联社有关规定严格追责。对涉嫌违法犯罪的行为，依照相关程序及时移送司法机关处理。