科技赋能理财师

　　成立于2012年的金斧子，自创立伊始，抓住财富管理行业发展的时代契机，采用互联网财富管理模式重点服务高净值客户，已成为业内领先的互联网财富管理平台。金斧子除了2015年和2016年分别获得了两大牌照私募基金管理人资质和独立第三方基金销售牌照之外，还成功吸引了多轮融资，投资人既包括红杉资本、松禾资本、架桥资本等VCPE，也不乏招商局创投、华西股份、人人网等产业集团。
　　成立5年以来，金斧子依靠快速迭代和高效经营，已从最初的理财产品搜索流量型平台成功转型为以私募产品为主打的财富管理交易型平台。数据显示，截至2017年10月18日，金斧子注册私募用户冲过19万大关，其累计销售的产品规模已超过230亿元。其超速发展的文化与基因值得探索，而未来谋划亦应给予重点关注。借力金融科技，未来5年剑指1000亿目标
　　此前，金斧子主要依托于线上商城（金斧子网站）和移动应用APP（金斧子财富）进行客户开拓，获客渠道倾向于网络营销。但2017年以来，事情正悄然发生着变化，除了为高净值投资者提供专业优质的互联网投资体验服务，金斧子还频频谋局线下财富管理网点。2016年7月，金斧子上海财富中心成立；2017年10月，金斧子深圳总部第二个财富中心成立；11月，金斧子杭州财富中心在双十一当天开业；而在接下来的12月，金斧子北京财富中心也将开业。至此，金斧子完成了立足深圳總部，辐射华南、华东、华北三大行政区域，服务珠三角、长三角和京津冀三大经济区域的总体布局。
　　电商巨头阿里巴巴、京东等近期也是大举联姻实体店资源，以科技数据反扑线下重塑新零售，联想金斧子谋局一线城市线下市场的这一举动，究竟意味着什么呢？
　　一路过来，金斧子一直走在财富管理领域的金融科技创新前沿（附图），从2012年金斧子官网上线，到2017年实现在线购买私募，全方位提升了高净值人群的投资体验。2016年，金斧子和京东金融、财付通等一并获得了毕马威中国金融科技50强。金斧子创始人兼CEO张开兴表示，接下来金斧子将继续强化金融科技的优势，围绕线下载体理财师，打造构建新业态、依托新人群、提供新品牌、应用新技术的新财富管理模式。未来5年，金斧子的目标是在线服务高净值客户突破100万，通过理财师为高净值客户配置的私募类资产要达到1000亿元。聚焦私募产品
　　金斧子在过去5年的摸索壮大中，也已确定重要的聚焦发展方向以私募品类为主打产品，全方位服务高净值客户，为其做好财富管理和资产配置。金斧子从2013年开始深耕私募，根据不同时机，不断甄选不同策略的私募股权、私募纯多、私募量化、并购定增、海外基金、preipo等私募细分品类，累计上线私募产品近千款，与此同时，项目团队持续发力、稳定输出形成了全品类、跨周期、跨币种的产品布局，累计资产管理规模突破230亿元。以发行和销售私募产品的角度来看，如何助力金斧子冲破千亿AUM呢？
　　根据波士顿咨询公司的报告，截至2016年底，中国高净值家庭数量已超过210万户，拥有54万亿可投资金融资产。未来5年，预计高净值家庭数量将持续增长至400万户，拥有超过110万亿的个人财富。
　　私募行业，正是其中成长最快的板块。根据中国基金业协会的数据，2017年私募行业总认缴规模已超过12万亿元，比两年前的3。27万亿翻了近3倍，增速惊人。与此同时，互联网渠道对于私募用户的渗透率为34，总人数大约46万，这个数字在2020年估计将突破100万。正是高净值客群对财富旺盛的换挡配置需求，奠定了金斧子快速成长的基本面。
　　从早期的理财产品搜索流量型平台，到以私募为主打的财富管理交易型服务平台，金斧子的战略选择固然有前瞻性，但其战略落地凭借的是什么？
　　在为高净值用户打造的财富管理服务体验上，金斧子可谓遥遥领先。一方面，一直以来，金斧子根据市场动态，不断寻找不同品类、不同策略的私募股权、私募纯多、量化对冲、并购定增、海外基金和固定收益等理财产品，以满足高净值客户多样化的资产配置需求，产品线齐全且适度创新令金斧子具有独特的供应优势。目前金斧子不仅与各大券商、保险、信托、公募、私募形成了强有力的联盟关系，而且通过FOF的方式参与到如高瓴资本等顶级稀缺的头部私募基金的认购中。另一方面，由于金斧子团队天生自带的互联网原住民基因，19万私募客户能够同时通过PC、手机、微信等进行搜索比价、净值查询、报告研读、财富记账，还能享受线上线下相结合的路演服务。
　　站对风口叠加执行有力，目前金斧子已夺下互联网私募用户40以上市场份额，牢牢占据了互联网高端财富管理服务平台NO。1的位置。六重科技赋能，邀约千名理财师共成长
　　纯互联网轻服务的模式已经隐现天花板，要服务好投资门槛100万元起的高净值客户，高素质的专业理财师队伍不可或缺。
　　2017年，金斧子宣布启动卓越理财师千人计划，将人才战略升级为以理财师为核心，计划将现有的300人理财师队伍扩充至千人，且未来5年，年均至少投入1亿元在卓越理财师客源、培训、供给、售后、IT支持系统的建设上。
　　金斧子笃信科技提升投资品质，用科技赋能理财师，使得后者的投入产出比和服务能效加倍成长。具体来说，金斧子的优势在于：1、精准获取高净值客源，释放理财师的生产力；2、通过网站、微信、APP等行为分析，贴身了解客户最新动态；3、实现在线私募交易，免掉繁琐的合同及信息认证服务；4、平台化打通全球投资品类，全方位解决客户多元化资产配置需求；5、智能投顾后台服务系统，产品净值、相关研报售后无忧；6、投资者教育视频数据平台，海量私募基金经理进行线上路演。
　　不难看出，在传统人工服务逐渐受到人工智能冲击的当下，理财师群体本身也急需跟上时代步伐，而金斧子的六重科技赋能，恰好为理财师提供了全新的发展通道。相比传统理财师的业务流程，90的时间浪费在打陌生电话获客、前期沟通、售后处理工作上，金斧子理财师可以将几乎所有精力专注于核心需求的挖掘、资产配置、深度关系环节，单个理财师服务的客户资产规模提升10倍，而便捷的在线交易系统大幅优化了销售流程，促成交易的平均时间缩短了23。在金斧子现有理财师队伍中，有不少来自券商、银行、保险的传统理财师，他们服务高净值用户的数量巨增，同时还可以更加深入挖掘高净值客户更高层次的资产配置需求，最后个人收入也可望从年均20万元突破至年均40万元甚至100万元以上。
　　金斧子创始人amp；CEO张开兴认为，金斧子本质就是在革命，革落后的线下第三方财富管理公司的命。让零散的、没品牌、没牌照、没底线、没前途的模式消失掉，让优秀的、专业的、前瞻的理财师人群加入金斧子，以更高效率服务好高净值客户。英雄令已向江湖发出，金斧子5年千亿的愿景中，有多少理财师能慧眼识得此中机遇，与其共同成长？