炒房日本血本无归500多中国人被收割，亏了几个亿

　　房是用来住的，不是用来炒的。
　　正解局出品
　　过去20年，干什么合法买卖最赚钱？
　　那肯定是买房。
　　一些人也就想把这个生意做到日本去，但不想却翻了车。
　　前几天，就有报道说，500多个中国人在日本炒房，数亿投资款可能最后血本无归。
　　这到底是怎么回事？
　　事情是这样的。
　　2019年到2020年初，500多名中国购房者通过国内一家房产中介到日本投资房产。
　　按照房产中介的承诺，通过他们买房不仅价格实惠，而且交房后承租10年，就能将这些房子转为民宿，到时候业主可以拿到年化收益为6的租金。
　　不仅如此，中介也拍胸脯保证，已经对日本房企所有信息都调查得一清二楚，合同更是优厚到让人无法拒绝，能转租能退出，全凭业主一句话。
　　这家日本公司叫丰臣商事株式会社，也是一家房产中介。
　　购房者和丰臣公司签署的合同
　　看着优厚的回报，想想过去20年中国楼市的成功经验，不少人在没有实地考察的情况下，就交了几百万的房款。
　　可问题是，500多人，若按每户500万元人民币计算，总计约25亿的资金全部汇入了丰臣公司一个名叫西园寺优真的个人账户。
　　为何要转给个人账户呢？
　　说白了，这些业主就是希望去日本炒房获利，希望有专业的人能帮自己操盘。
　　于是，炒房者中国中介丰臣公司西园寺优真，彼此怀着不能明说的原因，形成了一条炒房利益链。
　　看起来很妙，但问题也很快来了。
　　在今年6月初，很多业主连续好几个月没有收到租金，想想现在也应该可以做房产确权登记了，便找机会去了日本。
　　到了现场，业主们却傻了眼，他们买的房产要么被抵押，要么被转移到其他公司名下，而且投诉无门。
　　出事后的国内中介已经甩锅给丰臣公司，称自己所有的手续都合法，实在不知道丰臣公司会如此无耻。
　　这时，业主们才知道，丰臣公司因为疫情里的资金链出现问题，在没有任何说明的情况下，擅自将这些中国购房者的房子拿去抵押融资了。
　　有业主调查发现，丰臣公司将旗下房产抵押融资时的利息高达6，几乎等同于高利贷。
　　说明丰臣公司十分缺钱，而且无法正常贷款，否则不会背负这么高的借款利息。
　　现在的情况十分尴尬，丰臣公司表示，要死大家一起死。
　　如果业主要打官司，那公司索性就宣告破产清算吧，房子也彻底成为烂账。
　　丰臣公司给出的解决办法就是，大家都是一条船上的人，一起扛吧，说不定就熬过去了。
　　涉案的丰臣商事株式会社是一家经营多年的房产中介公司
　　只是他们向每个业主提出了少则6年，多则10年的合舟共济期，中间，公司再想办法一点点来补偿业主的损失。
　　这明显就是丰臣公司在摆烂了，因为知道这些中国购房者也拿他们没办法。
　　不管6年还是10年，以后的事情太难说。到时候房子还是不是自己的，钱能不能追回，统统都是未知数。
　　说白了，购房者辛辛苦苦花了数百万买的日本房子鸡飞蛋打，全被忽悠了。
　　因为，如果是好买卖，日本人为什么不炒房呢？
　　对日本稍有了解的中国人可能会觉得奇怪，实际上日本房子的投资收益率不低，还是永久产权。
　　可是，日本人现在基本就是不炒房。
　　其实，日本人也炒过房，而且十分疯狂，才有了历史上的两次房地产危机。
　　二战后，日本经济崛起的故事很多人都知道了，简单说就是靠美国帮助和发战争财，经济回到了正轨。
　　随后，通过贸易出口和技术不断升级，日本制造开始在国际贸易舞台大放异彩，平均每年GDP增速高达9，一度超过德国，成为新的工业大国以及世界第二大经济体。
　　日本步入工业国后，带动了地价飞升。
　　借助1960年国民收入倍增计划的实施，不仅城市人变得有钱了，连卖掉土地进城的农民兜里也揣满了钱，住宅用地价格随即水涨船高。
　　1972年，日本政府提出列岛改造论，大搞基建和产业转移，进一步提升了地价的上涨幅度。
　　地价利好的背景下，自然少不了无孔不入的资本。无论多偏远的土地，纷纷闭着眼地买。
　　从1955年到1974年，日本全国城市地价指数上涨了28倍，东京、大阪、名古屋等六大城市更是上涨了34倍。
　　日本政府也对此喜闻乐见，由于日本是土地私有制，所以房地产交易实际是土地交易。
　　土地价格高，代表着经济繁荣了。
　　地价飙升客观上促进了日本经济的繁荣
　　但是日本整个工业基础实际是靠石油产业维系，对石油价格十分敏感。
　　1975年，中东石油危机波及了日本，造成国内工业品成本和价格急速上涨，眼瞅着就要恶性通胀。
　　日本政府吓得立刻捂紧钱袋子，国内房地产价格应声而跌。全国跌了4。4，六大城市跌了8。1，出现了日本第一次房地产危机。
　　不过，这次危机实际对日本房地产的影响并不大。
　　这是由于战后那股婴儿潮变成了买房主力，购房成为刚需。
　　当时日本20岁到49岁需要买房的适龄人口多达5200多万，加上城市化率也才70，有大量人口急需住房，市场房源总体供不应求。
　　最关键的是，日本人那时的普遍心态是自己掏钱买房，很少去银行贷款，金融上暴雷的风险并不大。
　　说到底，是巨额的美日贸易逆差使日本积累了大量财富。
　　几十年时间，日本的家电、半导体、钢铁、汽车成批地融入美国，钱被日本人赚走了，美国的财政赤字进一步扩大。
　　1985年9月，实在熬不住的美国召集德国、法国、英国和日本在纽约广场饭店开了个会，这就是著名的广场会议。
　　这次会议，造成了两个结果。
　　一是美元急速贬值。原来1美元可以兑换250日元，但现在只能换120日元了，后来只能换70多日元了，日元升值导致日本出口业受阻。
　　二是为应对美元贬值，日本实行了货币宽松政策，使国内和海外游资全部涌入赚钱更快的股市和房地产市场。
　　1985年，美国为了应对美日贸易逆差召开了著名的广场会议
　　股市从一万多点应声涨到四万点，整个市场翻了三倍。
　　那段时间，日本人民啥事不干，开启了全民炒股、全民炒房的模式。所有人都在多倍杠杆投资，集体做多。
　　不差钱的日本企业也开启了买买买的征程，索尼买下哥伦比亚影片公司，三菱收购了洛克菲勒集团。
　　日本房地产市场的祸根就此埋下，因为经济已经开始出现泡沫。
　　啥是泡沫？
　　简单说就是一个东西如果因为贵没人买，那是正常现象；可一个东西越贵越有人买，那就是泡沫，因为真实需求并没那么高。
　　广场协议带来的日本经济泡沫过程
　　1990年，日本六大城市中心地价比五年前上涨了约90，东京更是达到每平30万美元的天价。
　　卖掉东京，就可以买下整个美国。
　　地价虚高的泡沫下，人们开始买不起房，只能贷款。同时，企业也觉得买房炒股比干实业赚钱多了，也去借贷炒房。
　　刚开始还喜滋滋的日本政府渐渐发现不对劲了，企业拿到贷款，并没投入实际生产，而是买地然后再贷款，不断循环，使得地价完全脱离了实体经济的增长速度。
　　这个问题很严重，钱都变成金融产品在那里反复吹泡泡，这不是毁了实体经济么？
　　而此时，城镇需要买房的人已经买得差不多了，日本又碰到首次老龄化社会问题，1990年，65岁以上人口占比已高达12。1，仅靠房地产完全没法维持后续的经济发展。
　　而且地价高，买不起房的人就很不满，贫富差距就出现了，社会矛盾也随之激增，政府无法坐视不理。
　　从上世纪80年代末开始，日本政府开始紧缩货币政策，央行连续提高利率，市场资金流动性迅速下降，巨大的经济泡沫也终于被戳破。
　　1990年2月，日本央行将利率从2。5一路上调到了5，钱再次回流到了银行。
　　日本股市就跌惨了，一年内蒸发掉50。
　　股市崩了，日本政府又腾出手收拾房地产市场，收缩房贷同时推出房产税，然后再规定银行对房地产融资进行总量控制。
　　自1990年起，日经指数曾长期处于下滑状态
　　企业没法借钱炒房了，还被银行追债。没办法，只能抛售手里的房子套现，市场上的房屋瞬间就多了起来。
　　由于当时日本的城市化率已超过90，人均住房都已达到满足，使得全国住房空置率高达9。8，房价立即开始跳水。
　　日本房地产市场随即第二次崩盘。
　　自1992年起，日本地价指数开始持续性下跌
　　被股市和房地产市场套牢的炒股和炒房者，跳楼的跳楼，跑路的跑路，大量日本家庭破产。
　　一系列组合拳下来，日本政府等于主动挤爆了股市和房市里的两个泡沫。
　　本想借此机会重振日本经济，却至今都没完全恢复元气。
　　经历过两次房地产市场崩盘惨痛教训的日本人，再也不觉得炒房是暴富的手段，这种痛苦的回忆，也使政府实行了严厉的管控手段。
　　首先，日本政府对房地产实行了复杂的缴费制度。
　　具体来说，在日本，购房的时候一般会有表层收益率和具体收益率两组数据，其中的差距从几万到几十万日元不等。
　　一套总价3亿多日元的房产购置时所需缴纳的税款
　　关键因素是日本任何一所房屋即便空关一个月，也必须缴纳服务费等税费，不交的后果很严重。
　　这让日本人有房就赶紧出租，避免缴纳不必要的税费。客观上促进了日本房屋市场始终保持流动，也保证了丰富的房源。
　　其次，日本针对房产征收税费的种类很多，如按照阶梯式收税的遗产税。
　　一般来说，遗产税包括房屋、现金、股票、债券、基金等，起征点为1000万日元（约49。6万元人民币），税率为10。
　　1000万日元以上、3000万（约148。8万元人民币）以下，税率为15；
　　3000万日元以上、5000万日元（约248万元人民币）以下，税率为20；
　　如果遗产总数超过1亿日元（约496万元人民币），税率可以达到40。
　　不过，日本的遗产税也会根据家庭成员人数进行相应抵扣，目前的规定是：3000万日元600万日元法定继承人数。
　　再次，日本在租售同权制度上做得较好，不管是买还是租，租户和业主的权利几乎一样。
　　这就让现在的日本人不会纠结到底是买房还是租房，更不会有我们那种结婚必须买房的观念。
　　日本在租售同权制度上执行得比较到位，租户和业主的权利几乎一样
　　正因如此，日本二手房和二手车一样，保值率并不高。日本人自然不会去炒房，也不会觉得房子是什么财富增值的手段。
　　同时，还有个不容忽视的因素，日本不仅老龄化现象严重，人口基数不断减少也几乎成为每届政府最头疼的问题。
　　日本社会买房的基本都是成年人，可2021年，日本达到20岁的新成人仅有120万，已连续12年低于日本总人口的1。
　　成年人数减少，出生率就更别提了。
　　2021年日本总务省公布的新出生人口约为81。2万，是自1899年有统计以来的最低值。
　　不难看出，在如此人口倒悬的情况下，日本人对新房的急迫性也就更低了。
　　经过两次房地产崩盘，日本人也更加真切地认识到：
　　房是用来住的，不是用来炒的。